Фото для иллюстрации

Эту популярную крылатую фразу часто ассоциируют с миром Private Banking – особым банковским сервисом, нацеленным на предоставление услуг состоятельным физическим лицам и членам их семей.

История зарождения Private Banking относится к XVII–XVIII векам. Именно тогда начали появляться первые профессиональные финансовые организации, фокусирующиеся на работе и управлении

средствами состоятельных людей и членов их семей. Способность комплексного управления частным капиталом клиента – от инвестиций до налогового и  юридического консультирования, от  аспектов по правам наследования до передачи капитала – является важной составляющей при выборе финансового партнера для таких клиентов. Подобный спектр услуг и длительная история работы классических западных банков, оказывающих услуги категории Private Banking, позволяет им работать с активами клиентов на протяжении сотен лет, формируя отношения с их семьями из поколения в поколение.

Первые услуги категории Private Banking на постсоветском пространстве появились сравнительно недавно и прочно ассоциировались у клиентов с возможностью войти в здание банка через отдельный вход, выпить кофе со своим персональным менеджером в роскошной обстановке, и, что немаловажно, в безопасном офисе. Еще несколько лет назад многие клиенты из стран СНГ рассматривали Private Banking в качестве возможности получить престижную платёжную карту, более высокую ставку по депозитам, право пользоваться услугами консьерж-сервиса. Билеты на финал чемпионата мира по футболу, резервацию столика в престижном ресторане, помощь в покупке коллекционных предметов, посещение закрытых мероприятий – поначалу именно такие услуги пользовались популярностью среди клиентов Private Banking из стран СНГ и именно они давали клиенту чувство причастности к элитному банковскому  обслуживанию.

Прошло время, и взгляды клиентов поменялись. Поменялся и уровень их финансовой грамотности, осведомлённости о работе финансовых рынков. Вырос интерес к операциям на рынках капиталов, к финансовому планированию: клиенты стали больше рассуждать о передаче своих активов детям, задумываться о более зрелых, обдуманных методах сохранения капитала.

Приходит понимание, что клиентам необходим банк-партнёр, способный предложить им в любой жизненной ситуации как повседневные банковские услуги и инвестиционные инструменты, так и услуги Lifestyle Management.

Зачастую клиенты ошибочно ассоциируют нефинансовые услуги, или Lifestyle Management, с претворением в жизнь их капризов вышеупомянутым консьерж-сервисом. На практике, говоря о Lifestyle Management, профессионалы Private Banking подразумевают комплекс услуг по управлению капиталом клиентов. Это услуги по налоговому консультированию, помощь при покупке недвижимости за рубежом, содействие в вопросах обучения клиента и членов его семьи.

Несмотря на то, что стихия банка – деньги, именно комплекс не связанных с финансами сервисов позволяет экспертам Private Banking выстраивать наиболее плотные отношения с клиентом, на которых держатся долгосрочные доверительные отношения клиента с банком.

Искусство работы опытного персонального менеджера заключается в навыке задавать клиентам правильные вопросы, узнавать их, понимать, в чём они нуждаются именно сейчас. Необходимо понимание «кому и что ты предлагаешь».

Индивидуальный подход, гарантирующий подготовку предложения исходя из потребностей клиента, формирует фундамент доверительных отношений и является решающим фактором особой ценности финансовых услуг Private Banking.

Эдуард Борт, руководитель направления Lifestyle Management, Expobank Private Banking.

Expobank CZ a.s.

Václavské náměstí 795/40, 110 00 Praha 1

 Пн – пт: 9.00 – 18.00 

 (+420) 233 233 422 

 prahacentrum@expobank.cz

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Введите Ваш Комментарий
Введите Ваше Имя