ERB проверят в деле

0
12
Бремя – деньги
Европейско-Российский банк

По данным газеты MF Dnes, в отношении Европейско-Российского банка (ERB) – чешского банка с российским капиталом – начато расследование по подозрению в отмывании денег. Банковской лицензии, впрочем, кредитную организацию пока не лишают.

Напомним, что акционерное общество «Европейско-Российский банк» (ERB) было основано в 2008 году как Банк международного сотрудничества. ERB объединил в себе чешские активы Первого Чешско-Российского банка, которыми владел предприниматель Роман Попов, занимавший некогда должность главы финансового департамента «Стройтрансгаза». Первый филиал ЕRB был открыт в Праге в 2009 году, второй – в Карловых Варах.

Начало работы ERB стало прорывом для российских финансовых структур на европейский рынок: он стал первым банком с российским капиталом, получившим лицензию на осуществление банковской деятельности на территории Европейского Союза. По величине активов (около 7 млрд крон) ERB является одним из самых небольших игроков банковского рынка ЧР. По итогам III квартала 2015 года объём его депозитов составлял 6,1 млрд крон, кредитов – 2,7 млрд, а убытки достигли 63,2 млн крон.

Одним из основных направлений деятельности ERB является финансирование торговых и экономических операций между Чехией и Россией. Вместе с тем, в начале февраля 2016 года зампред правления банка Антон Сучков утверждал, что банк активно работает с аудиторами по вопросу диверсификации своей деятельности вследствие значительного сокращения торгового оборота между ЧР и РФ.

На грани банкротства

Первые сигналы о том, что ситуация в банке ухудшилась, появились в марте 2016 года. Чешский национальный банк (ЧНБ) тогда запретил ERB выдавать кредиты и принимать вклады от клиентов. Нацбанк объяснил свои действия в пресс-релизе, который прокомментировал официальный представитель регулятора Томас Циммерманн.

«Чешский национальный банк, как исполнительный орган финансового надзора, после подробной экспертизы решил применить к ERB временные меры и обеспечить функционирование банка, чтобы предупредить возможные невосполнимые потери для клиентов в случае ухудшения его финансового положения», — пояснил тогда специально для «Пражского Телеграфа» Циммерманн.

Речи о лишении лицензии не шло, но ЧНБ поставил перед банком ряд условий, выполнение которых позволило бы снять действующие ограничения. Однако по состоянию на конец июля деятельность ERB так и не была возобновлена в полной мере.

По данным авторитетного издания Hospodářské noviny, причиной тому стало невыполнение одного из требований ЧНБ по снижению квоты кредитного участия в капитале дочерней структуры Первого Чешско-Российского банка с 25 до 20 млн евро. Как сообщил источник, знакомый с ситуацией, EBR для его исполнения не хватает 1,5 млрд крон, что может стать причиной объявления процедуры банкротства.

По его словам, руководство кредитной организации использовало для выполнения данного требования круговое финансирование деятельности. Она вложила 60 млн евро в облигации фирмы M&A Invest Consult, непрозрачную и не работающую компанию. ЧНБ постановила избавиться от облигаций, подозревая, что эта сумма в итоге была возвращена в банк для снижения кредитного участия ПЧРБ.

Новые проблемы

Непрозрачные операции и стали, по данным информированных источников в Нацбанке Чехии, на которые ссылается газета Mladá fronta Dnes, причиной того, что ЧНБ инициировал начало расследования, которым занимается антикоррупционное подразделение Полиции ЧР. По данным издания, существует также подозрение, что из банка исчезла часть средств, которая была переведена за рубеж через Австрию в одну из офшорных зон.

В самом Нацбанке и полиции информацию комментировать отказались. «После детальной оценки ситуации с ERB мы в начале марта текущего года решили принять временные меры и скорректировать правила функционирования банка таким образом, чтобы в ходе административных процедур не был нанесён необратимый ущерб в случае ухудшения финансовой ситуации банка. Что касается нынешней ситуации, мы в соответствии с законом не имеем права разглашать какую-либо информацию», — прокомментировал сообщение MF Dnes пресс-секретарь Чешского Национального банка Марек Земан.

В ERB обвинения в участии в отмывании денег и офшорных схемах назвали «ложью и попыткой очернить российский бизнес в Европе». «Чешский национальный банк в течение пяти месяцев тщательно проверял деятельность ERB, он имеет замечания по текущей деятельности, но ни в отмывании денег, ни в нарушении европейских правил AML (Anti-Money Laundering Directive – прим. ПТ) по борьбе с отмыванием денег никаких замечаний ЕРБ не получал», — подчеркнули в банке.

Там указали на наличие «некоторых разногласий» с ЧНБ. «Но недочёты в работе устраняются, о чём еженедельно сообщается в соответствующие инстанции госрегулятора», — отметили в ERB.

Суть дела

Эксперты продолжительное время указывают на наличие у Европейско-Российского банка «проблемных» высокорискованных кредитов, которые составляли по итогам 2014 года более 50% от общего объёма выданных займов (1,16 млрд крон). Для сравнения, у одного из крупнейших банковских домов страны — Komerční banky — этот показатель равен 5,3%. Крайне рискованным представляется и соотношение убытков и объёма депозитов финансового учреждения.

«Помимо чисто финансовых вопросов, в отношении ERB высказываются и репутационные сомнения, — напоминает финансовый обозреватель портала banki.ru Артём Ейсков. — Злые языки утверждают, что именно через него производилось тайное финансирование французского «Национального фронта». Можно предположить, что помимо антиотмывочных и политических причин у санкций есть и особая задача: сохранить активы от разворовывания и разбазаривания, чтобы до возможного минимума свести потери клиентов».

ПЧРБ вне игры

В конце июня стало известно, что материнская компания ERB – Первый Российско-Чешский банк (ПЧРБ) – с 1 июля 2016 г. был лишён лицензии на осуществление банковских операций в РФ. Об этом сообщил заместитель председателя российского Центробанка Михаил Сухов.

По его словам, «дыра» в капитале банка ПЧРБ составила примерно 70% от величины активов или 20-25 млрд рублей. «При страховой ответственности менее 17 миллиардов рублей мы не видели вариантов финансового оздоровления и каких-то предложений на эту тему», — сказал Сухов.

«ПЧРБ лишился лицензии из-за нарушения федеральных законов и нормативов регулятора, а также проведения высокорискованной кредитной политики. При этом собственники и топ-менеджмент ПЧРБ не предприняли адекватных мер по спасению банка», — говорится в сообщении ЦБ.

Фото: www.fsv.cuni.cz

Опубликовано в газете «Пражский телеграф» №30/374

Подпишитесь на нашу рассылку и присоединяйтесь к 140 остальным подписчикам.
Производитель спецкабелей Kabex - Пражский Телеграф data-lazy-src=
Предыдущая статьяМОК уполномочен заявить…
Следующая статьяЭффект массового вооружения

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Введите Ваш Комментарий
Введите Ваше Имя