Защити свои права!

0
17

В последнее время довольно часто можно услышать, что банки в одностороннем порядке закрывают счета компаний, которые принадлежат российским собственникам. Правда ли это? С чем это связано? Можно ли как-то бороться с банками в случае такого решения?
Владимир, Прага

В странах Евросоюза уже не первый год работает строгий мониторинг счетов, включая
все банковские транзакции. Не обошла эта волна и Чешскую Республику, которая традиционно славилась либеральным подходом к открытию счетов для иностранных лиц или же юридических лиц с собственниками либо директорами из-за рубежа.

Изменения настали в связи с введением закона по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, а так же с нашумевшими скандалами в банковской сфере, когда филиалы банков Swedbank и Danske bank были заподозрены в отмывание средств клиентов из бывшего СССР. Cуммы достаточно внушительные: у Swedbank сумма отмывания могла достигнуть 4 миллиардов евро. У Danske bank сумма составила 200 миллиардов евро. Соучастником данных махинаций был признан и немецкий Deutsche Bank, который уплатил 700 миллионов долларов США американскому регулятору в связи с невыполнением своих обязательств по проверке транзакций.

Зачастую чешские банки опасаются возможных штрафов со стороны Национального банка Чешской Республики и закрывают счета компаниям в которых фигурируют иностранцы. Чтобы снизить риски закрытия счетов, нужно предоставить банку все запрашиваемые документы по счёту, но это не является залогом того, что счёт в банке не будет закрыт.

Самым оптимальным выходом из ситуации является открытие расчётного счёта с юридической поддержкой. Принимая участие в открытии счёта, адвокатское бюро берёт на себя все обязанности, связанные с составлением документов, и обговаривает с банком условия по ведению счетов клиента. Также участились случаи, когда Финансово-аналитическое управление Чешской Республики блокирует деньги на счетах клиентов и направляет заявление в полицию, что опять
же вызвано подозрением в отмывании финансовых средств. Крайне не советуем и начинать разбирательство с полицией и финансово-аналитическим управлением самостоятельно, если у вас нет опыта действий в данной ситуации, так как неправильно предоставленная информация может повлечь за собой конфискацию средств и уголовное преследование.

Член гильдии адвокатов ЧР
Магистр права
Сергей Зарипов
Адвокатское бюро
Zaripov & Partners
www.zaripovpartners.cz;
info@zaripovpartners.cz

Подпишитесь на нашу рассылку и присоединяйтесь к 144 остальным подписчикам.
Производитель спецкабелей Kabex - Пражский Телеграф /><noscript><img class=
Предыдущая статьяТест-драйв для всей семьи
Следующая статьяЛетайте самолётами «Аэрофлота»

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Введите Ваш Комментарий
Введите Ваше Имя